Die Suche nach einem Kredit kann schwierig sein, insbesondere wenn man befürchtet, dass traditionelle Hausbanken hohe Hürden stellen. Es gibt jedoch Banken und Online-Portale, die sich auf die Kreditvergabe spezialisiert haben und eine hohe Vermittlungsrate haben. Diese Banken vergeben also recht leicht Kredite. In diesem Artikel geben wir Empfehlungen für Banken mit hohen Kreditvergabequoten.
Das Wichtigste in Kürze:
- Es gibt Banken und Online-Portale, die leicht Kredite vergeben.
- Empfehlungen für leicht zu bekommende Kredite: Bon-Kredit und Smava.
- Für schnelle Minikredite: Vexcash, Ferratum, Cashper.
- Online-Banken erleichtern den Prozess und berücksichtigen verschiedene Faktoren bei der Bonitätsbewertung.
- Kreditwürdigkeit, Bonität und regelmäßiges Einkommen sind entscheidend für die Kreditvergabe.
- Minikredite sind praktisch, aber haben höhere Zinsen.
- Mehrere Anfragen erhöhen die Chancen auf Kreditbewilligung.
Anbieter mit einfacher und schneller Auszahlung:
| Kreditanbieter | Beispielbetrag | Wie schnell? | Firmierung | |
|---|---|---|---|---|
| Cashper-Minikredit | 301,99 € | sehr schnell | Novum Bank Ltd. | Angebote |
| Ferratum Money-Mikrokredit | 302,59 € | sehr schnell | Multitude Bank p.l.c. | Angebote |
| Vexcash-Kurzzeitkredit | 303,71 € | sehr schnell | Vexcash B2B GmbH | Angebote |
Empfehlungen für einfach zu bekommende Kredite
Bonkredite sind eine empfehlenswerte Option, wenn es darum geht, einen Kredit einfach zu erhalten. Auch bei einer schlechten Bonität oder Schufa werden Kredite von Bon-Kredit besonders einfach vergeben. Der Anbieter verlangt nur ein Mindesteinkommen von 1.300 € netto pro Monat und führt keine Schufa-Abfrage oder Eintrag durch. Dies deutet darauf hin, dass auch Personen mit schwieriger finanzieller Vergangenheit wahrscheinlicher Kredite erhalten.
Eine zusätzliche Empfehlung ist Smava, der bekannte Anbieter von Krediten im Bereich von 500 € bis 120.000 €. Auch bei einer negativen Schufa bietet Smava eine hohe Wahrscheinlichkeit für eine Kreditvergabe. Smava bietet vielen Kreditnehmern eine einfache Kreditvergabe, wenn ihr Mindesteinkommen mindestens 601 € netto im Monat beträgt.
Wenn es besonders eilig ist, sind Vexcash, Ferratum und Cashper empfehlenswert, um schnelle Minikredite zu erhalten. Diese Anbieter sind auf die Vergabe von Minikrediten spezialisiert und ermöglichen eine schnelle Durchführung. In Situationen, in denen dringend finanzielle Unterstützung benötigt wird, kann dies sehr nützlich sein.
Voraussetzungen um einen Kredit bei einer Bank zu bekommen:
- Kreditwürdigkeit (Bonität): Die Kreditwürdigkeit ist ein entscheidender Faktor für die Kreditvergabe. Kreditinstitute prüfen die finanzielle Situation des Antragstellers, um sicherzustellen, dass dieser in der Lage ist, den Kredit zurückzuzahlen. Ein regelmäßiges Einkommen und eine positive Zahlungshistorie sind in der Regel wichtig.
- Volljährigkeit: In Deutschland muss man mindestens 18 Jahre alt sein, um einen Kredit zu beantragen.
- Wohnsitz in Deutschland: In der Regel müssen Kreditnehmer einen festen Wohnsitz in Deutschland haben.
- Arbeitsverhältnis: Kreditgeber bevorzugen in der Regel Antragsteller, die sich in einem festen, unbefristeten Arbeitsverhältnis befinden. Selbstständige oder freiberuflich Tätige müssen oft zusätzliche Unterlagen vorlegen.
- Positive Schufa: Die Schufa (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung) ist eine Auskunftei, die Informationen über die Zahlungsfähigkeit von Verbrauchern sammelt. Eine positive Schufa-Auskunft ist oft Voraussetzung für die Kreditvergabe.
- Ausreichende Einkommensverhältnisse: Das Einkommen sollte ausreichend sein, um die monatlichen Kreditraten zu begleichen. Dabei werden auch bestehende Verpflichtungen berücksichtigt, wie Mietzahlungen, laufende Kredite etc.
- Identitätsnachweis: Kreditnehmer müssen ihre Identität nachweisen, z.B. durch Personalausweis oder Reisepass.
- Gültige Kontoverbindung: Die meisten Kreditgeber verlangen eine gültige Kontoverbindung, auf die der Kreditbetrag überwiesen werden kann.
- Antragsunterlagen: Es werden üblicherweise verschiedene Unterlagen benötigt, wie Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Einkommensnachweise oder Kopien von Ausweisdokumenten.
Die Vorteile von Online-Banken bei der Kreditvergabe
Online-Banken ermöglichen eine einfachere Kreditvergabe im Vergleich zu herkömmlichen Filialbanken. Es ist möglich, den gesamten Prozess von der Antragsstellung bis zur Abwicklung online abzuwickeln. Infolgedessen müssen Sie keinen Termin bei einem Kreditberater vereinbaren und können alle notwendigen Schritte bequem von zu Hause aus durchführen.
Online-Banken bieten auch die Möglichkeit, ihre Bonität flexibler einzuschätzen. Obwohl traditionelle Banken häufig streng auf Schufa-Einträge achten, berücksichtigen Online-Banken bei der Bewertung der Bonität eine Vielzahl von Faktoren. Dies ermöglicht es Personen mit schlechter finanzieller Situation, einen Kredit zu erhalten.
Der Einfluss der Kreditwürdigkeit und Bonität
Die Kreditwürdigkeit eines Antragstellers ist von großer Bedeutung. Banken wollen sicherstellen, dass Kreditnehmer die Kreditraten bezahlen können. Ein regelmäßiges Einkommen und niedrige monatliche Fixkosten sind zwei wichtige Faktoren, die die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass Sie einen Kredit erhalten.
Es ist wichtig zu beachten, dass es einfacher ist, Kredite mit niedrigeren Summen zu erhalten als mit höheren Summen. Die Anforderungen sind bei niedrigeren Kreditsummen häufig weniger streng und es ist wahrscheinlicher, dass ein Kredit genehmigt wird. Daher ist es ratsam, den Kreditbetrag angemessen anzupassen, um die Wahrscheinlichkeit einer Kreditvergabe zu erhöhen.
Kredite trotz negativer Schufa-Einträge
Die Kreditaufnahme ist für Personen mit negativer Schufa oft eine Herausforderung. Traditionelle Banken haben strenge Vorschriften und lehnen häufig Kreditanträge ab. Glücklicherweise gibt es im Ausland Banken, die Kredite ohne negativen Schufa einfach vergeben. Jedoch wird dies häufig durch Kreditvermittler durchgeführt und führt zu höheren Zinsen.
Es ist entscheidend, die Bedingungen dieser Kredite sorgfältig zu überprüfen und die Ausgaben zu berücksichtigen, bevor man sich für diese Option entscheidet. In manchen Situationen kann es sinnvoller sein, alternative Finanzierungsoptionen zu untersuchen oder mit einem Kreditberater zu sprechen, um bessere Optionen zu finden.
Banken die leicht Kredit vergeben – Vorteile von Minikrediten
Minikredite sind eine praktische Option für Personen, die eine geringe Kreditsumme schnell und unkompliziert benötigen. Speziell solche Minikredite werden von Finanzdienstleistern wie Vexcash, Ferratum und Cashper angeboten. Die Anforderungen sind weniger streng, und die Vergabe erfolgt häufig schneller als bei traditionellen Banken.
Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass höhere Zinsen häufig mit Minikrediten verbunden sind. Um die besten Konditionen zu finden, empfiehlt es sich daher, die verschiedenen Angebote und Möglichkeiten vor der Entscheidung für einen Minikredit zu vergleichen.
Kurzes Video zu Banken die leicht Kredit vergeben
In diesem Video fasse ich kurz zusammen, ob es Banken gibt, die leicht Kredite vergeben. Folgende Themen spreche ich an:
- Voraussetzungen für einen Kredit bei einer Bank in Deutschland
- Welche spezialisierten Onlineanbieter gibt es
- Was erhöht die Chancen
Das Video wird von YouTube eingebettet und erst beim Klick auf den Play-Button von dort geladen und abgespielt. Ab dann werden personenbezogene Daten auf den Youtube Servern gespeichert und Youtube-Cookies gesetzt. Mehr Infos in der Datenschutzerklärung.
Einfacher Antrag auf Kredit und digitale Prozesse bei Online-Banken
Bei Online-Banken ist es einfach und bequem, einen Kreditantrag zu stellen und abzuschließen. Im Unterschied zu herkömmlichen Filialbanken ist es nicht notwendig, einen persönlichen Termin mit einem Kreditberater zu vereinbaren. Es ist möglich, den gesamten Prozess online abzuwickeln, von der Antragsstellung über die Überprüfung bis hin zur Unterzeichnung des Kreditvertrags.
Der gesamte Prozess wird erheblich erleichtert, wenn alle erforderlichen Dokumente digital hochgeladen werden können. Es spart Ihnen den Aufwand, schriftliche Unterlagen zu kopieren und per Post zu senden. Sie können den Fortschritt Ihres Kreditantrags jederzeit online verfolgen, und die Abwicklung erfolgt schnell und effektiv.
Ratschläge zur Kreditsuche
Wir empfehlen Ihnen, mehrere Anbieter anzufragen, um die besten Chancen auf eine Kreditbewilligung zu haben. Jeder Anbieter hat eigene Anforderungen und Standards bei der Vergabe von Krediten. Sie erhöhen Ihre Auswahlmöglichkeiten und die Wahrscheinlichkeit, einen Kredit zu erhalten, indem Sie mehrere Anfragen stellen.
Darüber hinaus ist es entscheidend, die verschiedenen Optionen sorgfältig zu vergleichen. Achten Sie nicht nur auf den Zinssatz, sondern auch auf andere Bedingungen wie die Dauer, die Gebühren für die Bearbeitung und eventuelle zusätzliche Kosten. Unser Ranking der Banken, die Kredite schnell vergeben, oder ein Vergleichsrechner für Konsumentenkredite können Ihnen helfen, die besten Angebote zu finden.
Der Einfluss der Bonität auf die Kreditvergabe
Trotz der Tatsache, dass einige Banken mehr als nur Schufa-Einträge berücksichtigen und die Bonität anders als herkömmliche Banken bewerten, bleibt die Bonität ein entscheidender Faktor bei der Kreditvergabe. Banken möchten sicherstellen, dass Kreditnehmer ihre Kreditraten rechtzeitig bezahlen können. Daher ist es wichtig, ein regelmäßiges Einkommen, niedrige monatliche Fixkosten und eine positive Zahlungshistorie zu haben, um einen Kredit zu erhalten.
Bevor Sie einen Antrag stellen, ist es ratsam, Ihre finanzielle Situation realistisch einzuschätzen und sicherzustellen, dass Sie die finanziellen Verpflichtungen eines Kredits bezahlen können. Mit einer guten Kreditwürdigkeit können Sie nicht nur einen Kredit erhalten, sondern auch bessere Konditionen und niedrigere Zinsen erhalten.
Fazit: Kredite zu erhalten ist einfach, wenn alles passt!
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass es einfach ist, einen Kredit zu erhalten, wenn man die Voraussetzungen erfüllt und die richtige Bank oder Online-Anbieter wählt. Online-Banken ermöglichen häufig einfachere Kreditvergabeprozesse als traditionelle Filialbanken und ermöglichen eine einfache und schnelle Online-Abwicklung.
Es gibt Banken, die auch ohne schlechte Schufa-Einträge Kredite anbieten, jedoch zu höheren Zinsen und häufig über Kreditvermittler. Minikredite können eine nützliche Möglichkeit sein, schnell eine geringe Kreditsumme zu erhalten, sollten aber die Konditionen sorgfältig überprüft werden.
Um Ihre Chancen auf eine Kreditvergabe zu erhöhen, empfiehlt es sich, mehrere Anfragen zu stellen und verschiedene Anbieter zu vergleichen. Stellen Sie sicher, dass Sie die finanziellen Verpflichtungen eines Kredits erfüllen können.
Letztendlich sollten Sie Ihre finanzielle Situation sorgfältig bewerten und Kredite sorgfältig verwalten. Wenn Sie die Anforderungen erfüllen und die richtige Bank oder Online-Anbieter finden, können Sie leicht einen Kredit erhalten und Ihre finanziellen Ziele erreichen.
Denken Sie daran, dass die Vergabe von Krediten immer individuell ist und von einer Vielzahl von Faktoren abhängt. Es ist daher empfehlenswert, sich vor der Beantragung eines Kredits umfassend zu informieren und gegebenenfalls fachkundigen Rat einzuholen.
Nehmen Sie sich Zeit, um die verschiedenen Optionen zu untersuchen, bevor Sie eine fundierte Entscheidung treffen. Wenn Sie die richtigen Informationen haben und gut vorbereitet sind, können Sie einen Kredit schnell finden und Ihre finanziellen Ziele erreichen.
Diese Banken vergeben leicht Kredite:
| Anbieter | Zinsen | Kreditsumme | Mindesteinkommen | Laufzeit | Zusage-Wahrscheinlichkeit | Geschwindigkeit |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Bon-Kredit | ca. 8 % bei 10.000 € & 72 Monate | 100 bis 300.000€ | 1.300 € netto | 12 bis 120 Monate | 40 – 60 % | 48 Stunden |
| Smava | -0,4 % bei 1.000 € | 500 bis 120.000€ | 601 € netto | 12 bis 120 Monate | 40 – 60 % | 24 Stunden |
| Vexcash | ca. 14,8 % p.a. eff. | 100 € bis 3.000 € | 700 € netto | 15 – 90 Tage | >80 % | < 1 Stunde |
| Auxmoney | ca. 5,24 % p.a. eff. | 1.000 € bis 50.000 € | 1.000 € netto | 12 bis 84 Monate | >50 % | 4 Tage |
| Sigma Kreditbank | 11,11 % | 3.500 €, 5.000 €, 7.500 € | 1.260 € netto | 40 Monate | 33 % | 4 Tage |
| Creditolo | 11,11 % | 3.500 €, 5.000 €, 7.500 € | 1.260 € netto | 40 Monate | 33 % | 4 Tage |
| Ferratum | 10,36 % + Ratenoption | 50 € – 1.000 € (Neukunden), 50 € – 3.000 € (Bestandskunden) | 1.100 € netto | 30 Tage – 180 Tage | >80 % | 24 Stunden |
| DSL Bank | 4,40 % | 5.000 € – 50.000 € | unbekannt | 48 – 120 Monate | >40 % | 4 Werktage |
Weitere mögliche Kreditgeber:
| Bank | Zinsen | Kreditsumme | Mindesteinkommen | Laufzeit | Zusage-Wahrscheinlichkeit | Geschwindigkeit |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Maxda | 8,9% | 1.500€ – 250.000€ | 1.260€ | 12 – 120 Monate | >40% | 48 Stunden |
| Credimaxx | 7,9% | 500€ – 80.000€ | 1.100€ | 12 – 120 Monate | >20% | 48 Stunden |
| Cashper | 0% | 100€ – 1.500€ | 700€ | 30 – 60 Tage | >80% | 24 Stunden |
| TF Bank | 0% | 0€ – 10.000€ | Nicht bekannt | Keine Limitierung | >40% | 3-4 Tage |
| Advanzia | 0% | 0€ – 20.000€ | Kein Mindesteinkommen | Keine Limitierung | >60% | 3-4 Tage |
| Consors Finanz | 2,99% | 500€ – 50.000€ | 650€ netto | 6 – 120 Monate | >40% | 24 Stunden |
Häufige Fragen zu Banken, die leicht Kredite vergeben:
Maxda, Credimaxx, Cashper, TF Bank, Advanzia und Consors Finanz sind einige Banken, die Kredite trotz negativer SCHUFA vergeben.
Die Zinssätze variieren je nach Bank und Kundenprofil, aber sie liegen zwischen 0% (für bestimmte Zeiträume) und 8,9%.
Die Kreditsummen variieren je nach Bank und reichen von 100€ bis zu 250.000€.
Die Mindesteinkommen variieren je nach Bank und reichen von 1.100€ bis 1.260€ netto im Monat.
Die Laufzeiten variieren je nach Bank und reichen von 12 Monaten bis zu 120 Monaten.
Die Zusage-Wahrscheinlichkeiten variieren je nach Bank und liegen in der Regel über 40%.
Die Kreditbearbeitung dauert in der Regel zwischen 24 Stunden und 48 Stunden.
Für schnelle Minikredite sind spezialisierte Banken wie Vexcash, Ferratum und Cashper bekannt. Diese Banken haben sich auf die Vergabe von geringen Kreditsummen spezialisiert und bieten in der Regel eine schnelle Abwicklung an.
Online-Banken bieten viele Vorteile bei der Kreditvergabe im Vergleich zu traditionellen Filialbanken. Die Antragsstellung kann bequem von zu Hause aus erfolgen, ohne persönliche Termine mit einem Kreditberater vereinbaren zu müssen.
Jan
- Studierter Magister
- über 10 Jahre Betreiber von Finanzportalen
- über 10 Jahre als Unternehmer
- Jahre lang Teamleiter im E-Commerce Bereich bei einem Konzern
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